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富德生命人寿甘肃分公司深入开展防范洗钱 风险系列工作

科技 2019-06-13 16:13 来源:北国网 作者:秦小飞

反洗钱永远是金融机构绕不开的一个重要话题,在国际反洗钱形势日渐严峻的今天,为了顺应时代的发展,作为全国性寿险公司的省级分公司,富德生命人寿甘肃分公司的反洗钱工作从重视程度、管理模式、宣传培训方式及系统支持等方面发生了巨大的转变,从配合开展工作转变为主动开展工作,从传统单一到不断创新的宣传手段,从摸索前进到现在的初见成效的管理模式。

反洗钱工作重视程度的提高。随着公司业务经营理念的转变,我分公司总经理室在法律合规部设置反洗钱专岗,在其他部门设置反洗钱工作联络人,并在各中心支公司设置反洗钱兼岗,确保日常反洗钱工作的顺利开展。同时我公司开展了形式多样的反洗钱宣传培训活动,针对不同的人群开展不同主题的反洗钱培训,对保险销售从业人员加强了客户身份识别的培训,对反洗钱可疑交易分析甄别工作的相关岗位人员加强了实务操作及系统规则的培训,对于普通内勤员工加强了反洗钱基础知识的培训,培训成效显著。随着对反洗钱工作认识的不断加深,我分公司的反洗钱架构不断完善,各部门员工能够各司其职,确保公司在办理业务的过程中远离洗钱风险。

工作管理模式的转变。经过近两年的摸索,我分公司形成了一套系统化的管理模式,由分公司各职能部门牵头各中支开展相应的反洗钱工作(例如客户身份识别、洗钱风险等级划分、大额与可疑交易报告及反洗钱宣传培训等),从业务端口对反洗钱工作进行细化要求,确保公司整体风险可控。同时我分公司制定了《反洗钱工作考核管理办法》,该制度对我分公司各部门及下辖机构反洗钱岗位人员的反洗钱工作职责进行明确规定,且对分公司及各下辖机构的反洗钱进行年度考核,确保公司高级管理人员切实履行对反洗钱工作的监督管理职责,形成了我分公司反洗钱工作的绩效考核体系和激励约束机制。

宣传培训方式的转变。我公司开业初期的反洗钱宣传培训工作手段单一,受众人员仅限于公司员工及客户,同时分公司及各下辖机构反洗钱宣传培训档案整理不完整。由于公司反洗钱机制的不断完善,我分公司一方面统一制作宣传工具(例如展架、海报、折页等)下发各下辖机构;另一方面利用问卷星、易企秀及官方微信等平台推送符合主题的反洗钱宣传文章及有奖知识问答活动链接,我分公司不断创新宣传手段,集中开展户外宣传活动,取得了良好的宣传效果。

为确保反洗钱培训的准确性及有效性,我公司陆续开发了反洗钱培训系列教材,包括《反洗钱基础知识》、《反恐怖融资基础知识》、《大额和可疑交易报告基础知识》、《客户洗钱风险分类管理》等,供分公司及各下辖机构组织培训使用。

技术支持手段的转变。为了适应反洗钱的工作需要,配合保险行业的发展方向,利用现代化的信息处理技术和科学手段,全面实现反洗钱上报信息的科学化、规范化、系统化与自动化管理,我公司自主设计研发了独立于各业务系统的反洗钱系统。为了使反洗钱系统符合监管要求,我公司对系统进行不断优化,例如增加团险核心数据查询功能、增加日常工作管理功能、优化大额与可疑交易上报流程、更新黑名单库、优化可疑交易模型、调整人工复评及定期审核功能等内容。

富德生命人寿甘肃分公司从开业初至今,反洗钱工作经历了巨大的变革,形成了自己的工作管理体系,在以后的反洗钱工作中,该公司将会保持现有的工作态度,不断优化工作方式,积极主动履行金融机构的反洗钱义务,为维护金融安全贡献自己的力量。(文/毛蓓蕾)

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